Flujo de efectivo y capital de trabajo
Rentable no es lo mismo que líquido. Aquí se ordena el efectivo de las próximas semanas y el capital que la operación consume.
El mes cierra con utilidad y el viernes no alcanza para la nómina.
El problema del efectivo casi nunca es de ventas: es de ciclo. Cobranza, inventarios y condiciones de pago desalineados. Estas son las señales.
Cobranza que se atiende cuando ya urge el pago.
Inventario que crece mientras el efectivo se aprieta.
Pagos que se deciden el mismo día, por urgencia.
Créditos contratados sin comparar costo ni plazo.
Sin visibilidad de las próximas cuatro semanas.
Condiciones de pago pactadas por área, sin criterio común.
Ver el efectivo antes de que falte.
Armamos la proyección semanal con lo que se cobra, se paga y se compromete de verdad, y ponemos disciplina en la cobranza, que es donde suele estar el dinero.
Después ordenamos pagos, inventarios y condiciones para que el ciclo cierre solo, y solo entonces evaluamos si conviene financiar y a qué costo.
Rentable no es lo mismo que líquido.
Un trimestre real: utilidad positiva y, aun así, una semana sin con qué pagar. Mueva las palancas y vea qué hace falta para cerrar el hueco.
Cómo lo abordamos.
De la proyección al tablero de liquidez vigilado cada semana.
Qué recibe.
Herramientas que su equipo puede usar y sostener, no un reporte que se archiva.
Proyección de efectivo
Semanal, actualizable, con escenarios base y de estrés.
Tablero de cobranza
Antigüedad de saldos, responsables y compromisos.
Política de pagos
Criterios y calendario para dejar de decidir por urgencia.
Capital de trabajo
Qué libera efectivo en inventarios y condiciones.
Alertas de liquidez
Avisos antes de que el saldo se vuelva un problema.
Antes de empezar.
Semanal. Es el ritmo en que la operación cambia y en que las decisiones todavía sirven.
Preparamos la información y los escenarios, y acompañamos la conversación. La decisión es de la empresa.
Sobre todo entonces: la estacionalidad se administra con anticipación, no con crédito de emergencia.